- 27 May 2008
Hallo daar.
Deze ochtend was het toch effe schrikken bij het binnenwandelen van het kantoor. Interne audit op bezoek. Elk kantoor wordt cyclisch na elk jaar onderworpen aan een stevige interne controle. Allerhande wettelijke en/of interne procedurele en administratieve procedures worden gechecked op conformiteit.
Meteen de geplande dagindeling toch even aanpassen. We dienen ons namelijk toch ter beschikking te houden voor opzoekingen, vragen & steekproeven allerhande. Die waren legio. Evenwel meteen stellen dat alles gelukkig goed geclasseerd zit en nauwgezet wordt bijgehouden en bewaard. No stress!
Even kort vertellen misschien wat ik bijvoorbeeld moest kunnen voorleggen; Orders worden gecontroleerd op hun suitability. Elkeen die wil participeren in beleggingsfondsen moet steeds geprofileerd worden. Dit wil zeggen dat hij/zij wordt ingedeeld in een risicoschaal. Welk is het risico dat hij/zij bereid is te dragen bij het houden van beleggingen. Dat is de basisvraag. Deze schalen gaan van een “defensieve” P1 klant tot de “dynamische” P6′er.
Elk beleggingsproduct wordt eveneens telkens gelinkt aan een bepaalde risicoschaal (eveneens van P1 t/m P6).
Opteert de klant evenwel voor een beleggingsproduct met een hoger risicoprofiel dan hetzijne dan moet hij/zij dubbel tekenen. Dit proces heet ‘execution only’. Of het moet zijn dat de aankoop van dit hoger-risico-product kadert in de toenadering naar zijn modelportefeuille. Dan is er geen dubbele handtekening nodig.
Welnu, interne audit komt dit suitability-proces controleren of dit telkens correct werd nageleefd.
Dit is een voorbeeldje van wat zij oa. nakijken.
De financieel-economische wereld van beleggingen is huidig ten dage een uiterst interessante en boeiende werkomgeving maar tevens een kluwen van 1001 op elkaar inspelende factoren.
Vandaag stond ook de wekelijkse Wealth conference call op het menu. Dit is een wekelijkse update van de financiële markten en laatste marktontwikkelingen ons gebracht door citi-analyst . Erg nuttig om uit de toevloed van echo’s en alarmkreten de visie en strategie van het eigen huis duidelijk gesteld te horen.
Dat de wereldwijde markten te kampen hebben gekregen met hernieuwde druk van olieprijzen en inflatievrees is een feit, maar hoe gaan we daarmee om, waar leggen we de focus opnieuw ?
Boeiend toch !?
