- 30 May 2008
- Gepost door Laurent Lemmerling
Het was goed middernacht toen ik mijn wagen voor onze deur kon parkeren.
De Hilton in Antwerpen vormde gisteravond het uitgelezen decor voor een prachtig sluitstuk van een intensieve donderdag.
Fondsbeheerder M . Lee van Invesco heeft haar deskundig gekweten van haar opdracht.
28 jaar jong en reeds stratege aan het hoofd van een gigantisch fonds (Asian infrastructure)… Respect Miss Lee !
Zoals ik eerder deze week al vermelde bestaat een groot deel van het Young Graduate program uit opleidingen. Gemiddeld worden 2 dagen/week uitgetrokken voor training.
Dit gaat van een cursus basic products, basic sales, compliance (alles wat betrekking heeft op het handelen, conform de geldende normgeving mbt de integriteit van het bankieren, zo bvb de regelgeving ivm het witwassen van geld), naar de mastering investments training, advanced sales, creditworkshops… en ik vergeet er nog enkele.
Vandaag staan de basisbeginselen Erf- en Huwelijksvermogensrecht op het menu.
Het primaire en secundaire huwelijksvermogensstelsel worden van naderbij bekeken.
Als jurist van opleiding is dit evenwel geen onontgonnen materie, doch doelt de training op een meer practische benadering naar klantendossiers toe gerelateerd aan casussen mbt dit rechtsgebied.
Ziezo, ik ga het hierbij laten en ruim graag plaats voor nieuw bloed op deze weblog.
Tot slot wil ik langs deze weg nog graag mijn senior en ervaren collega’s B.V. en B. t’.bedanken voor hun deskundige coaching en ondersteuning gedurende de afgelopen maanden.
Prettig weekend aan allen !
- 30 May 2008
- Gepost door Laurent Lemmerling
FAI-Meeting in het Hof ten As te Beersel-Steenokkerzeel
Het opzet van deze bijeenkomsten is naast collega’s beleggingsadiviseurs te ontmoeten en visies onderling uit te wisselen, nader kennis te maken met fondsen(huizen) en hun managers. Dit geeft ons de gelegenheid onze vragen en onduiduidelijkheden rechtstreeks te kunnen opwerpen aan hen die werkelijk bij de bron zitten van het betreffende fonds.
Een grote kracht van Citibank België is dat het niet werkt met huiseigen fondsen. In de Citichoice shortlist (de lijst van de door Citibank aanbevolen fondsen) komen slechts fondsen voor van externe fondshuizen. Wij hebben dan ook geen enkel belang bij de verkoop van het ene of gene fonds. Dit is wel eens anders bij andere (traditionele) financiële instellingen.
Jammergenoeg kan ik geen reflecties geven over de meeting zelf vandaag, gezien ik geen toegang heb tot het citi-email-systeem buiten het kantoor.
‘S avonds wacht ons nog een Meet & Greet in het Hiltonhotel van Antwerpen, ditmaal met Invesco. Ook daar krijgen we de uitzonderlijke opportuniteit om de visie van de fundmanager eens persoonlijk uiteengezet te krijgen en met haar in discussie te kunnen treden. Twee weken terug was er een ontmoeting met een van de fundmanagers van het Blackrock Global Allocation Fund. Die man heeft me een ontzettend scherpe indruk gelaten.
Werkelijk een meerwaarde om op die manier fondsen te leren kennen ..
- 29 May 2008
- Gepost door Laurent Lemmerling
Goedeavond allen.
Vandaag dag 2 van interne audit. Maar heb de indruk dat alles wel vlot loopt. Alles wordt snel teruggevonden en ter beschikking gesteld.
Naast de beide afspraken deze ochtend kregen we als pilootkantoor ook uitleg omtrent een bestaande maar nog niet operationele CRM-tool.
CRM staat zoals U wellicht weet voor Customer Relationship Management. Zij die er mee werken zijn normalerwijs uitermate tevreden en zij die het nog niet hebben, willen het hebben.
Het is een tool die in een soort uitgebreid agendasysteem voorziet voor een gecoördineerdere opvolging van alle mogelijke interacties met klanten.
Het systeem zou ons moeten helpen bij het beter verwerken van de klantencontacten. Ik kijk er alvast naar uit om er mee te werken.
Interne Audit is intussen klaar met haar controle. Het resultaat was “S” (de hoogste rating!). Satisfying/Satisfactory/Sufficient. Super! Mission accomplished !
Wat er ook bijzat vandaag was het verlengen van vervallen termijnrekeningen, statements (officiële afschriften van de aankoop) klasseren, profileringsdocumenten opmaken, een dubbel doorsturen naar de hoofdzetel en bij het klantendossier voegen, portefeuilles aanpassen in het systeem Portfolio & Vision, klanten contacteren voor de nocturne Philippe Vandeberg van 12 juni in het MSK te Gent.. Altijd mooie gelegenheden om op een meer informele manier de klant te leren kennen en van gedachten te kunnen wisselen.
Deze namiddag was ik nog niet goed binnen of de volgende klant had zich reeds aangemeld. Misschien kort even meegeven hoe zo’n klantenbezoek veelal concreet verloopt.
Uiteraard is elk verhaal en gesprek anders en ‘eigen’ maar laat ons uitgaan van de klant die na de middagpauze is langsgeweest.
Vooreerst wordt uitgebreid tijd genomen voor een eerste verkennend gesprek waar de behoeften van mevr/meneer x worden gedetecteerd. Zijn/haar ambities, ervaring met beleggingen, looptijd van het aanhouden van zijn/haar belegging komen oa. allemaal ter sprake.
Na hem of haar geprofileerd te hebben, is er reeds een beeld ontstaan van fondsen/producten die bij zijn of haar profiel passen.
Daarbij komt vaak de concrete opening van een zicht-, spaar-, termijn- of beleggingsrekening elk volgens de geëigende procedure te openen. Ook de in het kantoor bewaarde handtekeningkaart dient in dat geval getrouw opgemaakt te worden.
Ik zou nog verder in detail willen treden maar de tijd laat dit niet toe.
Morgen is het de maandelijkse FAI-meeting. Bijeenkomst van alle FAI’s van het noorden en zuiden van het land. Telkens een zeer interessante werkdag !
I’ll keep you posted !
- 27 May 2008
- Gepost door Laurent Lemmerling
Hallo daar.
Deze ochtend was het toch effe schrikken bij het binnenwandelen van het kantoor. Interne audit op bezoek. Elk kantoor wordt cyclisch na elk jaar onderworpen aan een stevige interne controle. Allerhande wettelijke en/of interne procedurele en administratieve procedures worden gechecked op conformiteit.
Meteen de geplande dagindeling toch even aanpassen. We dienen ons namelijk toch ter beschikking te houden voor opzoekingen, vragen & steekproeven allerhande. Die waren legio. Evenwel meteen stellen dat alles gelukkig goed geclasseerd zit en nauwgezet wordt bijgehouden en bewaard. No stress!
Even kort vertellen misschien wat ik bijvoorbeeld moest kunnen voorleggen; Orders worden gecontroleerd op hun suitability. Elkeen die wil participeren in beleggingsfondsen moet steeds geprofileerd worden. Dit wil zeggen dat hij/zij wordt ingedeeld in een risicoschaal. Welk is het risico dat hij/zij bereid is te dragen bij het houden van beleggingen. Dat is de basisvraag. Deze schalen gaan van een “defensieve” P1 klant tot de “dynamische” P6′er.
Elk beleggingsproduct wordt eveneens telkens gelinkt aan een bepaalde risicoschaal (eveneens van P1 t/m P6).
Opteert de klant evenwel voor een beleggingsproduct met een hoger risicoprofiel dan hetzijne dan moet hij/zij dubbel tekenen. Dit proces heet ‘execution only’. Of het moet zijn dat de aankoop van dit hoger-risico-product kadert in de toenadering naar zijn modelportefeuille. Dan is er geen dubbele handtekening nodig.
Welnu, interne audit komt dit suitability-proces controleren of dit telkens correct werd nageleefd.
Dit is een voorbeeldje van wat zij oa. nakijken.
De financieel-economische wereld van beleggingen is huidig ten dage een uiterst interessante en boeiende werkomgeving maar tevens een kluwen van 1001 op elkaar inspelende factoren.
Vandaag stond ook de wekelijkse Wealth conference call op het menu. Dit is een wekelijkse update van de financiële markten en laatste marktontwikkelingen ons gebracht door citi-analyst . Erg nuttig om uit de toevloed van echo’s en alarmkreten de visie en strategie van het eigen huis duidelijk gesteld te horen.
Dat de wereldwijde markten te kampen hebben gekregen met hernieuwde druk van olieprijzen en inflatievrees is een feit, maar hoe gaan we daarmee om, waar leggen we de focus opnieuw ?
Boeiend toch !?
- 27 May 2008
- Gepost door Laurent Lemmerling
Na deze drukke werkdag nog kort enkele impressies plaatsen op de weblog van vacature ..
Hoe zou zo’n werkdag van een Junior Advisor Investments in volatiele beurstijden eruit zien ?
Gevarieerd en spannend. Dat alleszins!
Toen ik een klein half jaar terug in het Young Graduate program van Citi Belgium stapte had ik uiteraard een beeld gecreëerd van wat me mogelijks te wachten stond… Wel,ik mag intussen wel stellen dat nog geen dag dezelfde is geweest.
Als er iets is waar ik meen dat Citibank in verschilt van andere financiële instellingen, dan is het wel de mogelijkheid tot creativiteit en eigen input in het zoeken naar oplossingen.
Los van het veelzijdige en brede opleidingsprogramma (waar ik het later deze week wel nog over heb) laat ik het licht even schijnen op mijn uitvalsbasis in het kantoor.
Een korte bloemlezing;
Een (maandag)ochtend kan niet anders dan aanvatten met een rush door -een selectie van- artikels uit de (internationale) financiële pers. Een adviseur behoort toch a priori goed geïnformeerd te zijn.
Daarna overschouwen we de binnengelopen mails naar orde van prioriteit.
Orders ingeven in het systeem behoort intussen ook reeds tot de dagdagelijkse orde.
Portefeuilles doorlichten, juistzetten en corrigeren waar nodig in onderling overleg met de klant volgens diens profiel zijn zaken die ik nauwgezet samen met mijn senior Bart bediscussieer en overloop.
De eerste klant heeft zich intussen reeds aangemeld.
Het commerciële gesprek is steeds leerzaam en boeiend, ongeacht het resultaat.
Voor de lunch reserveerde ik nog enige tijd om de nieuw goedgekeurde producten en acties door te nemen.
Verder poog ik dagelijks een specifiek fonds ter hand te nemen ter verder verdieping en inwerking.
De sedert twee weken gelanceerde spaaractie komt op volle toeren en brengt onlosmakelijk onvoorziene interveniërende afspraken met zich.
Dit maakt het allemaal uiteraard nog wat drukker maar zo mogelijks nog uitdagender!
Ik sluit de werkdag vandaag af met het doornemen van de financiële marktanalyse ons voorzien door de analysten van de group.
Vooraleer evenwel huiswaarts te kunnen keren dien ik nog present te geven in het sportgeneeskundig centrum van het UZ Gent voor de behandeling en revalidatie van mijn partieel gescheurde kruisband…
En maandag 26 mei 2008 behoort alweer tot het verleden.
Bekijk hier alle jobaanbiedingen bij Citibank Belgium.
